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北京农商行IPO筹备12年无果屡换掌门人业绩现疲态利息净收入九个月减7亿

长江商报记者徐佳

　　全国第四家万亿级农商行北京农村商业银行股份有限公司(以下简称“北京农商行”)再次更换掌门人。

　　日前，北京农商行宣布，关文杰任该行党委书记，董事长人选。随后不久，华夏银行也公告，因工作原因，关文杰辞去该行执行董事、行长、董事会专门委员会相关职务。

　　长江商报记者注意到，近两年来，北京农商行已两次更换一把手，而关文杰就任华夏银行行长也才不到一年时间。原华夏银行行长转任董事长，市场更为关心的是，筹备IPO已有12年的北京农商行是否有望在关文杰的带领下完成上市梦。

　　事实上，早在2011年12月，北京农商行就提出了成立IPO领导小组和工作组，2018年就开始接受IPO辅导。

　　但时至今日，北京农商行的上市之路依旧未有实质进展。

　　错过了上市最佳时机，在大环境影响下，北京农商行自身也展现出了疲态。2023年前九月，北京农商行实现营业收入113.62亿元，同比减少5.2%，其中利息净收入85.15亿元，同比减少7.08亿元，降幅7.7%，此前的2019年至2022年，该行已连续四年利息净收入下滑。

　　华夏银行原行长拟调任为新董事长

　　担任华夏银行行长还不到一年时间，关文杰便“空降”北京农商行。

　　日前，北京农商行在公众号发布消息，2024年1月10日，北京农商银行召开干部大会，宣布北京市委、市政府决定，关文杰任该行党委书记，董事长人选。

　　随后1月12日，华夏银行也公告，因工作原因，关文杰辞去该行执行董事、行长、董事会专门委员会相关职务。

　　资料显示，现年53岁的关文杰曾任建设银行青岛市分行台东区办事处财会科副科长、铁路专业支行会计科科长、财会科科长。加入华夏银行之后，关文杰分别担任华夏银行青岛支行计划财会处副处长(主持工作)、处长，华夏银行青岛分行计划财务部总经理，华夏银行青岛分行党委委员、副行长，华夏银行青岛分行党委书记、行长，华夏银行会计部总经理、财务负责人、计划财务部总经理、首席财务官、计划财务部总经理兼金融市场部总经理，华夏银行党委常委、执行董事、副行长、财务负责人、首席财务官。

　　2022年11月，关文杰被聘任为华夏银行行长，五个月后，其任职资格获得原银保监会核准。随着此次北京农商行“官宣”关文杰任该行党委书记、董事长，这意味着关文杰担任华夏银行行长也不到一年时间。

　　值得关注的是，近两年来，北京农商行已两次更换一把手。2013年，北京农商银行原董事长乔瑞辞任，王金山接棒，此后王金山担任该行董事长长达十年。直至2022年，王金山退休，原北京农商行行长付东升就任该行董事长，其任职资格在2023年4月获得监管批复。

　　原华夏银行行长转任董事长，市场更为关心的是，筹备IPO多年的北京农商行是否有望在关文杰的带领下完成上市梦。

　　长江商报记者注意到，全国四家资产规模超过万亿的农商行中，重庆农商行、广州农商行、上海农商行均已在A股或H股上市，北京农商行则是唯一一家还未上市的万亿级农商行。

　　事实上，早在2011年12月，北京农商行就提出了成立IPO领导小组和工作组，次年又提出要将IPO作为主线工作。2018年，北京农商行开始接受中信建投和中金公司两家券商的IPO辅导。

　　2019年年报中，北京农商行还曾表示正着力推进IPO战略实施，并已全面完成了股权确权、资产确权、公司治理制度体系建设等IPO主体工作。

　　2021年和2022年北京农商行董事会会议均审议通过了《关于延长授权董事会办理公司首次公开发行人民币普通股(A股)股票并上市相关事宜的议案》。

　　如今，筹备IPO已12年，即将第三次更换董事长的北京农商行，上市之路依旧未有实质进展。而与过往不同的是，近几年来A股银行IPO节奏明显放缓，多家银行主动撤回IPO申请，且自2022年初兰州银行IPO之后，A股银行板块已有近两年未扩容。

　　息差收窄利息净收入持续下滑

　　错过了上市最佳时机，在大环境影响下，北京农商行自身也展现出了疲态。

　　资料显示，北京农商银行改制成立于2005年10月19日，是国务院首家批准组建的省级股份制农村商业银行，前身为创立于1951年的农村信用合作社，在北京市布设各类物理服务渠道超2600家，金融服务覆盖全市所有行政区和乡镇。

　　深耕于首都重点领域，在减费让利政策导向下，北京农商行同样面临息差收窄、收入增长放缓等多方面的压力。

　　数据显示，2018年至2022年，北京农商行分别实现营业收入195.3亿元、188.39亿元、165.65亿元、165.86亿元、152.6亿元，净利润72.52亿元、82.29亿元、74.15亿元、75.78亿元、79.06亿元。

　　2023年前九月，北京农商行实现营业收入113.62亿元，同比减少5.2%，其中利息净收入85.15亿元，同比减少7.08亿元，降幅7.7%。此前的2018年至2022年，北京农商行的利息净收入分别为175.83亿元、166.19亿元、140.52亿元、134.33亿元、122.56亿元，其中2019年至2022年连续四年下滑。

　　而在信用减值损失由上年同期的3.5亿元大幅减少至1000万元的情况下，2023年前三季度，北京农商行的净利润为58.23亿元，同比增长1.18%。

　　值得关注的是，一直以来，北京农商行的信贷资产质量保持在较为优良的水平。2020年至2022年末，北京农商行的不良率分别为0.9%、1.17%、1.06%，拨备覆盖率分别为409.57%、322.76%、310.97%。

　　截至2023年9月末，北京农商行资产总额约为1.25万亿元，较上年末增长11.56%；贷款余额4729.31亿元，较上年末增长12.83%；存款余额7873.05亿元，较上年末增长2.59%。

　　其他同行中，2023年前九月，重庆农商行、上海农商行则分别实现营业收入219亿元、204.15亿元，同比增长-2.91%、4.49%；归母净利润99.55亿元、104.01亿元，同比增长7.75%、15.82%。截至2023年9月末，上述两家农商行的资产规模分别为1.45万亿元、1.37万亿元。

　　从股权结构上来看，北京农商行的股权结构一直较为分散。截至2022年末，该行法人股东299户，自然人股东2.76万户。前十大股东中，北京金融控股集团、北京市国有资产经营有限责任公司、北京首农食品集团、北京市基础设施投资有限公司、北京国有资本运营管理有限公司等五大国资股东的持股比例分别为9.9996%、9.97%、9.84%、8.72%、7.75%，合计持股46.28%，其他股东持股比例均未超过5%。

来源：中金在线

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